Pregled obstoječega portfelja
Ocenimo, ali tvoji trenutni produkti (skladi, zavarovanja, vezane vloge) res ustrezajo tvojim ciljem in stroškovni strukturi, ki si jo dejansko plačuješ.
Storitev
Nasvet brez skritih interesov — kako to izgleda v praksi?
Studio Vidmar prejema honorar izključno od stranke, ne od finančnih institucij ali produktnih ponudnikov.
Neodvisno svetovanje: kaj to pomeni in kaj ne
Večina finančnih svetovalcev v Sloveniji prejema provizije od bank, zavarovalnic ali skladov, katerih produkte priporočajo. To ustvarja strukturni konflikt interesov, ki ga stranka redko vidi. Studio Vidmar deluje po modelu fee-only: plačaš za čas in znanje svetovalca, ne za produkt. To pomeni, da ti priporočamo le tisto, kar ustreza tvojim ciljem — tudi če je to odgovor, ki se sliši kot „ne potrebuješ nič novega“. Posvet vključuje pregled obstoječega portfelja, identifikacijo prekoračenih stroškov in priporočilo za optimizacijo brez obveznosti nakupa kateregakoli produkta.
Področja, ki jih pokrivamo v svetovalnem mandatu
Načrtovanje dedovanja
Pregledamo, ali obstoječe oporoke, pooblastila in lastniške verige res prenašajo premoženje tja, kamor želiš — in identificiramo vrzeli.
Optimizacija stroškov
Finančne institucije zaračunavajo upravljavske provizije, ki jih stranke pogosto ne opazijo. Identificiramo skrite stroške in predlagamo konkretne prihranke.
„Svetovalec v moji banki mi je leto dni govoril, da je moj portfelj optimalen. Studio Vidmar je v enem srečanju identificiral 1,4 % letne provizije, ki sem jo plačeval nezavedno. To je konkretna, merljiva razlika.“
— Rok P., direktor podjetja, Celje
Pogosta vprašanja o svetovalnem mandatu
Koliko stane uvodni posvet?
Uvodni 45-minutni posvet je brezplačen. Namen je ugotoviti, ali sploh obstaja področje, kjer ti lahko konkretno pomagamo. Če ni, ti to odkrito povemo.
Ali moram prinesti vse finančne dokumente?
Ni obvezno za uvodni posvet. Priporočamo pa, da prineseš vsaj zadnje letno poročilo zavarovalnice ali upravljavca sklada, da se posvet ne konča pri splošnih ugotovitvah.
Kako dolg je tipičen svetovalni mandat?
Večina strank se odloči za trimesečni uvodni mandat, ki obsega dve srečanji in pisno poročilo. Nadaljevanje je na voljo v obliki letnih pregledov ali ad-hoc konzultacij.
Ali delate z manjšim premoženjem (pod 100.000 EUR)?
Za premoženje pod 100.000 EUR naš pristop pogosto ni stroškovno učinkovit. V tem primeru ti odkrito predlagamo alternativne vire pomoči in se ne ukvarjamo z mandatom, ki ti ne bi prinesel dovolj vrednosti.
Preveri, ali je tvoj portfelj res optimalen
Brezplačen uvodni posvet brez obveznosti — dogovori se danes.
Rezerviraj posvet