Zaščita pred upniki
V primeru sodnih postopkov ali stečaja je premoženje znotraj pravilno strukturiranega ovoja ločeno od osebnega ali poslovnega premoženja zavarovalca.
Storitev
Premoženje, zaščiteno pred upniki in davki — hkrati
Zavarovalni ovoji združujejo kapitalsko rast, davčno učinkovitost in pravno zaščito v enem instrumentu.
Kako deluje zavarovalni ovoj in zakaj je učinkovit
Zavarovalni ovoj (angl. insurance wrapper) je kapitalski življenjski zavarovalni produkt, ki deluje kot pravna lupina okoli naložbenega portfelja. V slovenskem in EU pravnem okviru tak instrument zagotavlja, da premoženje znotraj ovoja ni del stečajne mase zavarovalca, je zaščiteno pred upniki v določenih okoliščinah in prehaja na upravičence zunaj zapuščinskega postopka. Poleg tega so naložbeni prihodki znotraj ovoja davčno odloženi do izplačila. Studio Vidmar svetuje pri izbiri ustreznih produktov pri reguliranih zavarovalnicah in pri oblikovanju strategije vlaganja znotraj ovoja — ne trgujemo sami.
Ključne prednosti zavarovalnega ovoja
Davčna odložitev
Kapitalski dobički in dividende znotraj ovoja niso obdavčeni v letu nastanka — davek se obračuna šele ob izplačilu, kar omogoča učinkovito obrestno-obresti rast.
Prenos brez zapuščine
Upravičenci so določeni v polici in prejmejo sredstva neposredno, brez dolgotrajnih dednih postopkov in notarskih stroškov.
„Zavarovalni ovoj, ki smo ga vzpostavili s Studio Vidmar, je rešil situacijo, ki bi brez te strukture pomenila resne pravne zaplete pri prenosu na hčer. Postopek je bil jasen in brez presenečenj.“
— Maja S., zdravnica iz Ljubljane
Ugotovi, ali je zavarovalni ovoj primeren zate
Vsak primer je drugačen. Pogovorimo se o tvojem premoženju in ciljih.
Zahtevaj posvet